النقاط الرئيسية

النقطةالملخص
فتح تحقيقاتفتح تحقيقات حول شبهات تبييض أموال
القيمة الماليةإحدى العمليات بلغت 50 مليون درهم
تورط المحاسبينتورط محاسبين في تسهيل بيع وشراء الأصول التجارية

فتح تحقيقات حول شبهات تبييض أموال

فتحت مصالح المراقبة لدى الهيئة الوطنية للمعلومات المالية أبحاثا دقيقة حول شبهات تبييض أموال بواسطة أصول تجارية (Fonds de commerce)، وذلك بعدما استشعرت **مصالح اليقظة** التابعة للهيئة مخاطر بهذا الخصوص في عمليات نقل لملكية أصول أنجزت بطنجة والدار البيضاء.

تفاصيل العمليات المشبوهة

  • همت مقاهي ومطاعم وملحقات ترفيهية
  • بلغت قيمة إحدى العمليات 50 مليون درهم

استخدام عقود عرفية لتسجيل الأصول

علمت **هسبريس** من مصادر مطلعة أن النتائج الأولية للأبحاث الجارية كشفت عن لجوء المشتبه في تورطهم في عمليات تبييض أموال إلى تسجيل **عقود عرفية** لدى عدول، لغاية إنجاز عمليات بيع، قبل استكمال مساطر التملك بمصالح كتابة الضبط في المحاكم التجارية.

تورط المحاسبين

المصادر أكدت تورط محاسبين في تسهيل بيع وشراء الأصول التجارية، مستغلين خبرتهم وعلاقاتهم بموظفين لتمرير ملفات نقل وتغيير بيانات الملكية، وفق النصوص والمقتضيات القانونية الجاري بها العمل.

مبالغ تفويت الأصول التجارية

الهيئة تلقّت إخباريات حول تجاوز مبالغ تفويت الأصول التجارية المشتبه فيها قيمتها الحقيقية في السوق، الأمر الذي عزز الشكوك حول عمليات تبييض أموال تحت غطاء قانوني.

العنصرالتفاصيل
تاريخ وأقدمية الأصلغير متناسبة مع مبلغ البيع
عدم تسجيل تقييد أو رهونسهل تفويتها للملاك الجدد

قانون المدونة التجارية

ينظم القانون رقم 15.95 المتعلق بمدونة التجارة عمليات بيع الأصول التجارية، حيث **تنص المادة 81** منه على إجراء البيع بعقد رسمي أو عرفي.

مضمون العقد

  • اسم البائع وتاريخ عقد التفويت
  • ثمن البيع وتمييز ثمن العناصر المعنوية والبضائع
  • حالة تقييد الامتيازات والرهون

هوية المشترين

حددت الأبحاث هوية **مشترين لأصول تجارية**، حيث يحمل بعضهم جنسيات أجنبية إضافة إلى جنسيتهم المغربية، ومقيمين بصفة غير اعتيادية في المملكة.

عدم الالتزام بالتصريح

شددت المصادر على أن عددًا من المشتبه فيهم لم يلتزموا حتى الآن بالتصريح في إطار عملية التسوية التلقائية برسم الممتلكات والموجودات المنشأة بالخارج.

إحصائيات حول التصريحات

الهيئة الوطنية للمعلومات المالية تلقت ما مجموعه **5171 تصريحاً** بالاشتباه بغسل الأموال خلال سنة واحدة فقط، فيما أحالت على وكلاء الملك **54 ملفاً** تتعلق بأفعال يشتبه في ارتباطها بغسل الأموال أو بالجرائم الأصلية وبتمويل الإرهاب.

FAQ

ما هي الهيئة الوطنية للمعلومات المالية؟

هي هيئة مختصة بمراقبة ومكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب في المغرب.

ما هي العقوبات المحتملة لتبييض الأموال؟

تشمل العقوبات السجن والغرامات المالية ومصادرة الأموال غير المشروعة.

ما هي العقود العرفية؟

هي عقود غير رسمية تُبرم بين الأطراف وتوثَق بواسطة العدول.

ما هي المدونة التجارية؟

هي قانون ينظم العمليات التجارية، بما في ذلك بيع الأصول التجارية.



اقرأ أيضا